一、單選
1.王某因好友介紹參與了非法集資，受到的損失由誰承擔？（B）
A 政府
B王某自己
C 司法機關
D王某好友
2.非法集資的形式不包括（D）。
A 通過會員卡、消費卡的形式非法集資
B 利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資
C 利用網絡技術虛擬“電子商鋪”，假借委托經營、到期回購等方式進行非法集資
D 在依法設立的證券交易所公開發行股票、公司債券
3.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究（B）。
A 經濟責任
B 刑事責任
C 民事責任
4.對非法金融機構和從事非法金融業務活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產，由（A）依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產。
A 公安機關
B 銀保監部門
C 工商部門
D 宣傳部門
5.未經（A）批準,任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動。
A 國務院銀行業監督管理機構
B 中國人民銀行
C 財政部
D 工商總局
6.私募基金就是通過面向少數投資者募集資金而設立的基金，私募基金可以（B）。
A 通過媒體、推介會、傳單、手機短信大肆宣傳
B 向200名以下的有風險識別能力的合格投資者募集資金
C 向投資者承諾保底保收益
D 向普通老百姓公開募集資金
7.非法集資案件立案偵查由（A）主辦，行業主（監）管部門配合。
A 公安機關
B 檢察機關
C 人民法院
D 人民銀行
8.各類媒體應積極履行社會責任，（A）登載非法集資廣告，引導公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強投資風險意識，培養正確的投資觀念。
A 拒絕
B 可以
C 鼓勵
D 少量
9.下列哪些認識是錯誤的（D）。
A 要看好自己的錢袋子，有人讓你出錢的時候，一定要多個心眼兒，不能輕易將自己的錢拿出來、送出去
B 高投資往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險
C 中老年人面對高額回報的宣傳時，特別需要提高警惕，不要輕信，投資前要和子女商議，提高判斷力
D 某金融公司，只要有營業執照就可以開展“投資理財”業務
10.非法集資屬違法犯罪行為，集資參與人與集資人所簽訂的合同（A）。非法集資合同中約定的利益條款也（），投資回報（）法律保護。
A 無效、無效、不受
B 無效、有效、不受
C 無效、無效、受
D 有效、無效、不受
11.作為一個投資者,為防范不法分子的非法集資伎倆,下面哪項不屬于投資者應采取的投資觀？（B）
A 合法投資
B 只注重高額回報
C 眼見為實
D 審慎投資
12.根據我國現行法律規定，非法集資是指（D），違反國家金融管理法律規定，向社會公眾吸收資金的行為。
A 法人
B 其他組織
C 個人
D 以上所有均是
13.非法集資參與者受到損失后，下列做法不正確的是（D）。
A.及時主動向公安機關報案
B.要相信辦案機關和政府工作組，并積極配合
C.要保存好借款合同、銀行轉賬憑證等相關證據
D.通過堵門、堵路、沖擊政府機關等方式“維權”
14.全國掃黑除惡專項斗爭工作為期幾年？（A）
A 3年
B 5年
C 7年
D 長期
15.“掃黑除惡”與“打黑除惡”的含義（B）？
A 一樣
B 不一樣
C 部分相同
D 差不多
16.全國掃黑除惡是從（C）年開始的？
A 2016
B 2017
C 2018
D 2019
17.對各種黑惡勢力違法犯罪，依法嚴懲，（A），除惡務盡。
A 打早打小
B 打晚打大
C 養大再打
18.黑社會性質組織的行為特征，是指以暴力、威脅或者其他手段，有（B）地多次進行違法犯罪活動，為非作惡，欺壓、殘害群眾。
A 計劃
B 組織
C 預謀
19.掃黑除惡基本原則：有黑掃黑、（A）、無惡鏟霸、無霸治亂。
A 無黑除惡
B 懲黑除惡
C 無黑掃惡
D 持續穩定
20.對黑惡勢力的“保護傘”一定要（B）。
A 放任不管
B 依法查辦
C 以上都不是
21.下列哪項屬于地方金融監管部門負責掃黑除惡專項斗爭工作的內容：（B）
A 詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事、強迫交易、搶劫、綁架等犯罪的行為
B 小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、民間資本管理公司等地方金融組織變相吸儲、高利放貸、暴力催收、為“套路貸”“高利貸”等涉黑涉惡人員或組織提供業務支持和服務等涉黑涉惡行為
C 任何有關涉黑涉惡情形的行為
22.非法集資是指公司、企業、個人或其他組織，違反法律法規，通過（）渠道，向（）募集資金的行為。（D）
A 不正當，特定對象
B 特定對象，專業
C 社會公眾，專業
D 不正當，社會公眾
23. 某企業以經營超市、養殖、種植等實體項目為名集資，是否值得投資？（B）
A 值得
B 不值得
C 視情況而定
24. 某社區準備印制防范非法集資宣傳手冊，你認為不可以作為宣傳內容的是（B）。
A 要抵制高額利潤的誘惑，自覺遠離非法集資
B 參與了非法集資，損失應該由政府承擔
C 如果發現自己被騙參與了非法集資，可以到公安部門報案
D 對于社會上低投入高收益的宣傳，要謹慎辨別
25. 廣告發布者由于未查驗證明、未核實廣告內容，導致非法集資活動廣告發布的，依法承擔相應法律責任；情節嚴重的，由（C）依據有關規定處理。
A 宣傳部門
B 銀保監局
C 廣告監管機關
D 人民銀行
二、多選
1.王奶奶經常會遇到一些自稱投資、理財公司的人推銷產品，下列哪些推銷不可信？（ABCD）
A 以紀念幣、郵票、字畫、藝術品等所謂“收藏品”為工具，聲稱有巨大升值空間，在約定時間后高價回購
B 打著某某“互助合作社”“金融互助理財”“慈善金融互助平臺”等幌子吸引投資
C 以舉辦養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品等方式，招攬王奶奶投資參與“養老項目”
D 以“購物返利”“零元購物”“你消費，我報銷”等宣傳口號發展會員，承諾不花錢就可以買東西
2.面對非法集資的陷阱，我們要做到（ABCD）。
A 對高息“誘餌”不動心
B 對老板“實力”不崇拜
C 對“官方”背景不迷信
D 對熟人“熱心”不輕信
3.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔，集資參與人不得要求（ABC）承擔。
A 公安機關
B 司法機關
C 政府部門
D 集資機構
4.為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收?。ˋBCD）等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。能夠及時退繳上述費用的，可依法從輕處罰。
A 代理費
B 好處費
C 傭金
D 提成
5.社會公眾當遇到個人或機構兜售理財、保險等金融產品時，如何提高風險防范意識（ABCD）。
A 充分認識、了解相關機構的性質和功能
B 了解相關機構是否有金融業務經營許可證等，是否經金融監管部門審核、批準且具有相關業務資質
C 投資某種金融產品時，掌握必要的金融知識，仔細閱讀合同條款
D 從事股權買賣、創業投資和私募股權投資等高度復雜、風險極高的業務，需要較高的專業知識
6.“金融放貸”領域的掃黑除惡專項斗爭工作由哪些部門按職責開展相關工作？（ABCD）
A 銀保監部門
B 人民銀行
C 地方金融監管部門
D 市場監管部門
7.在我省，地方金融領域重點排查和打擊行為有哪些？（ABCD）
A 非法吸收公眾存款、擅自發行有價證券，或者以其他方式從事或者變相從事非法集資活動的
B 地方金融組織以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾、欺詐等非法手段催收貸款以及追償代償資金的
C 地方金融組織利用黑惡勢力開展或協助開展業務的
D 地方金融組織及其從業人員非法涉及“套路貸”、“校園貸”等違法行為的
8.非法集資有哪些基本特征？（ABCD）
A 未經有關機關依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金
B 通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳
C 承諾在一定期限內通過給予出資人貨幣、實物、股權等方式還本付息
D 向社會不特定對象即社會公眾吸收資金
9.某小區門口，某理財公司人員在宣傳其產品，下列宣傳內容不可信的有（ABCD）
A 某款產品“金元寶”項目年化收益率達到38%
B 公司實體屬于招商引資項目，有政府兜底
C 好多明星都買了該款產品，收益可觀
D 現在購買可以成為公司股東，享有股份
10.非法集資活動對社會有什么危害？（ABC）
A 使參與者遭受經濟損失,甚至傾家蕩產、血本無歸
B 嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險
C 容易引發社會不穩定，嚴重影響社會和諧
11.近年來的非法集資犯罪活動有哪些典型手法？（ABCD）
A 假冒或者虛構國際知名公司設立網站，發布銷售境外基金、原始股等信息，誘騙群眾投資
B 以“養老”的旗號，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”
C 以高價回購收藏品為名非法集資
D 假借P2P名義非法集資
12.某市處非辦工作人員到養老院進行防范非法集資宣傳，下列可以對老年人重點進行宣傳的是（ABCD）
A 老年人要提高警惕，不要輕信
B 投資前要和子女或朋友商議
C 對公司經營運作情況等進行深入了解
D 建議老年人通過金融機構選擇低風險的產品進行理財，保障資金安全
13. 小李是政府工作人員，在單位接受了防范非法集資的宣傳教育，回家給家人講解，下列可以作為講解內容的是（ABC）。
A 要認清非法集資的本質和危害
B 看集資的主體是否有資質，其集資活動是否獲得有關部門的批準
C 增強理性投資、合法理財意識
D 一旦投資失敗，出了風險由政府兜底
14. 下列屬于非法集資表現形式的有（ABCD）。
A 以投資入股的方式非法吸收資金
B 以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資
C 以發展連鎖超市為名，采取召開“招商會”“推介會”等方式，以高息進行“借款”
D 以投資養老公寓、異地聯合安養等為名，以高利誘導加盟投資
15. 下列屬于非法集資要件的是（ABCD）。
A 非法性
B 公開性
C 利誘性
D 社會性
16. 假如讓你設計一堂投資理財知識課程，介紹投資理財注意事項，你認為正確的是（ABC）。
A 投資理財應警惕承諾“還本付息”的理財項目
B 投資理財應警惕面向公眾、不設門檻的投資項目
C 投資理財應警惕超出工商登記經營范圍的投資項目
17. 假如你是防范非法集資宣傳志愿者，你會向群眾介紹下列哪些防范方法？（ABCD）
A 對照銀行貸款利率和普通金融產品回報率，回報率明顯偏高的可能是陷阱
B 通過政府網站，查詢相關企業是不是合法上市公司，是不是可以發行公司股票、債券
C 查詢工商登記資料，查明相關企業是否經過法定注冊，是否辦理了稅務登記等
D 對親朋好友低風險、高回報的投資建議，要多與專業人士仔細商量、審慎決策，不要盲目聽從
18. 目前，在刑法上非法集資涉及到哪兩個罪名。（AB）
A 非法吸收公眾存款罪
B 集資詐騙罪
C 侵犯財產罪
D 非法經營罪
19. 現在社會上有些公司打著“原始股”的名義進行非法集資，這類騙局有哪些特點?（ABCD）
A 稱公司將要在境內外證券市場上市，誘使投資者購買其股票
B 稱發行股票已獲政府部門批準，偽造有關批準文件，騙取投資者購買其股票
C 以增資名義，向社會不特定對象公開或變相公開募集資金
D 以“證券投資咨詢公司”等為名，未經批準便向社會公眾非法買賣、代理買賣未上市公司股票
20.在某超市門口，有投資理財公司的工作人員在發放理財產品宣傳冊，其中有涉及到外地的投資項目，宣傳該投資項目的預期利潤很高，遇到此類情形，作為投資者下列哪些做法是正確的？（ABD）
A 保持客觀理性的心態，通過多方查證投資項目的真實性和可靠性后，再做出投資的判斷
B 經過實地考察后再下判斷是必要的風控手段
C 先投入少量資金，看是否有高額利潤返還再確定是否真實
D 向親朋好友咨詢
21.下列關于非法集資不正確的是（ABC）。
A 現在社會上的投資理財公司都有營業執照，其經營行為都合法，我們可以不加考慮，隨意投資
B 銷售人員熱情推薦，承諾高額利息，公司門面也很有派頭，還有擔保公司擔保，我們可以放心投資
C 如果投資的平臺資金由第三方托管，那么資金會很安全，不用擔心風險
D 發現參與非法集資后，要保留好投資理財協議、宣傳資料、收款票據、支付記錄等證據，向有關部門舉報
22.志愿者隊伍到某高校進行防范非法集資宣傳活動，你認為下列哪些可以作為宣傳知識？（ABC）
A 辨別是否是非法集資，可以看該機構是否經過有關部門批準，是否具備向公眾募集資金的主體資格
B 辨別是否是非法集資，可以看籌資的對象是社會公眾還是少數特定對象
C 辨別是否是非法集資，可以看是否向投資人承諾給付高額利息
23.志愿者組織到農村地區進行防范非法集資宣傳，下列哪些可以作為農業領域防范非法集資的宣傳內容？（ABCD）
A 不法分子往往打著響應國家農業政策，發展現代農業生產，推動特種農產品開發的幌子
B 以吸收資金為目的，無實質性生產經營
C 有的農業合作社公開設立銀行式營業網點或柜臺，出具“存折”“存單”，欺騙誤導農村群眾
D 通常都承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報
24.某超市打著“消費返利”的旗號吸引附近群眾進店消費，其下列宣傳和營銷方式不可信的是（ABCD）
A 宣稱“你消費、我買單”“消費變投資”
B 線上線下結合，層層發展會員
C 高價出售商品，拉長期限，高額返還現金
D 為吸引加盟商或會員快速繳納資金，發動加盟商或會員“做空單”，虛構交易行為
25.辨別非法集資有哪些實用方法？（ABC）
A 看登記事項。了解其是否超范圍經營，辦公場所是否一致，是否有經營異常情況，是否被吊銷執照
B 看業務資質。一般工商登記注冊企業一律不得從事或變相從事法定金融業務
C 看宣傳內容?？雌涫欠癯兄Z返本付息或給付高額回報，是否面向公眾進行公開宣傳